Os recursos financeiros de sua empresa precisam de uma boa administração. Isso pode ser feito através da gestão de tesouraria eficiente, que é uma das estratégias essenciais para esse controle.
A tesouraria é um dos departamentos mais importantes de uma empresa. Ali são centralizadas as informações financeiras essenciais para tomadas de decisão e estratégias. Entenda mais sobre como fazer essa gestão de tesouraria eficiente e cuidar de seu departamento.
O que é uma gestão de tesouraria eficiente?
Uma gestão de tesouraria eficiente deve abranger diversos assuntos e incorporar muitas tarefas que fazem parte desse controle. Em geral, é preciso ter atenção com tudo aquilo que envolve as finanças da empresa.
Ou seja, esse departamento é responsável por gerenciar desde o fluxo de caixa até as relações com investidores, pessoas que desejam injetar dinheiro no negócio. Absolutamente tudo o que envolve o dinheiro da empresa deve passar pelo controle da tesouraria.
Principais atividades de uma gestão de tesouraria eficiente
Obviamente a gestão de tesouraria eficiente depende da definição de objetivos. Esse é um passo importante para estruturar sua estratégia de forma mais responsiva. Veja algumas das principais finalidades de uma gestão de tesouraria.
Planejamento financeiro otimizado:
Um planejamento financeiro deve oferecer suporte para que a empresa reduza os riscos e maximize os seus resultados de forma coerente, segura e sustentável.
Uma das funções da gestão de tesouraria eficiente é justamente garantir esse planejamento, fazendo com que as finanças sejam conduzidas de forma mais planejada e estruturada, monitorando de perto o desempenho financeiro do negócio.
Controle de contas:
Contas a pagar e receber também compõem as obrigações de uma gestão de tesouraria. Afinal, é nesse departamento que ocorre a gestão de pagamentos recebíveis.
Também é função do setor garantir que todos os pagamentos sejam realizados dentro do prazo, evitando multas e juros que podem se acumular e causar um grande transtorno para o orçamento.
Fluxo de caixa também é função da gestão de tesouraria eficiente
Em qualquer pesquisa sobre gestão financeira encontramos informações sobre a importância do controle de fluxo de caixa.
O fluxo de caixa ajuda a acompanhar pagamentos recebidos e antecipar despesas, garantindo que a empresa tenha recursos para arcar com suas obrigações.
Falhas na gestão de fluxo de caixa podem levar a problemas severos e preocupantes. Falamos mais sobre isso em outro conteúdo que você pode acessar clicando aqui.
No entanto, é importante ressaltar que também faz parte das atribuições da tesouraria garantir esse controle. Afinal, se esse é o departamento responsável por acompanhar e monitorar as finanças, nada mais adequado do que cuidar desse assunto.
A participação da tesouraria no Gerenciamento de risco
Agora chegamos em um dos pontos mais importantes a respeito de uma gestão de tesouraria. Essa estratégia cumpre um papel fundamental no que diz respeito o gerenciamento de risco.
Através do monitoramento assíduo e cuidadoso de todos os recursos, recebíveis e contas a pagar é possível identificar potenciais riscos e antecipar soluções. Ou seja, é uma forma de proteger o seu negócio.
Isso serve especialmente para situações que envolvem investimentos e transações em geral. Os dados coletados e acompanhados pela equipe de tesouraria servem a essa finalidade com maestria.
Qual a relação entre tesouraria e gestão tributária?
A gestão tributária é um tema recorrente aqui em nosso blog. Por vezes observamos o quanto é importante gerenciar tributos e garantir o cumprimento das obrigações fiscais.
Uma boa gestão de tesouraria eficiente contribui diretamente com isso. Afinal, através dessa gestão você também obtém maior controle de demonstrações financeiras que podem ser usadas no planejamento tributário de seu negócio.
Passos importantes para estruturar uma boa gestão de tesouraria
Naturalmente o sucesso de uma estratégia depende da forma como ela é planejada e bem estruturada. Portanto, separamos algumas dicas para que você consiga implantar a gestão de tesouraria eficiente.
Crie o setor de tesouraria:
Comece concentrando as obrigações inerentes ao departamento para que se forme o setor de tesouraria. Esse departamento será responsável por todas as operações que têm relação com os recursos financeiros de sua empresa, bem como fluxo de caixa, contas etc.
Planejamento estratégico:
Designe um profissional qualificado de sua empresa para estruturar um planejamento estratégico empresarial. É importante que esse colaborador tenha conhecimentos a respeito de contabilidade, finanças e economia.
O planejamento estratégico serve como base para que a tesouraria consiga reunir dados importantes para realizar seu trabalho e manter o controle adequado.
Tenha um bom sistema de gestão
A tecnologia é suma grande aliada para qualquer gestor. Não é diferente quando falamos sobre gestão de tesouraria eficiente. Portanto, investir em um bom sistema de gestão é algo essencial.
Através desse sistema fica mais fácil gerenciar as operações empresariais no dia a dia, coletar e tratar dados e gerar relatórios que são fundamentais para os controles financeiros. Isso também é importante para centralizar as informações.
BPO financeiro como solução empresarial
Como você pode perceber, a gestão de tesouraria eficiente depende de algumas estratégias e etapas importantes. No entanto, fazer tudo isso em meio a uma rotina cheia de outras tarefas pode não ser muito simples.
Nesse sentido muitas empresas optam por terceirizar o departamento financeiro, o que chamamos de BPO financeiro.
A principal vantagem dessa escolha é que você conta com uma equipe especializada para lidar com os assuntos financeiros de sua empresa. Mas existem outras finalidades:
Segurança empresarial:
Através da terceirização financeira sua empresa conta com mais segurança, uma vez que os processos são otimizados e a equipe é especializada para lidar com essas informações.
Produtividade:
O BPO financeiro também aumenta a produtividade uma vez que a equipe contratada possui experiência e conhecimento avançados. Além disso, o próprio sistema utilizado é ágil e bastante eficiente.
Isso também contribui com uma gestão de tesouraria eficiente, uma vez que os dados são concentrados e tratados de maneira mais assertiva, com redução de erros e excelentes relatórios.
Redução de custos:
Por fim, não podemos deixar de dizer que a terceirização é uma solução mais econômica do que contratar uma equipe responsável pela gestão financeira de sua empresa por não envolver os trâmites de CLT.
Ademais, a equipe terceirizada tem total capacidade técnica para realizar uma gestão de tesouraria eficiente. Por isso também é uma forma de otimizar esse departamento e garantir excelentes resultados.
