Você sabia que no Brasil mais de 60% das empresas fecham suas portas antes dos 5 anos de existência? Muitas vezes isso acontece porque não há um controle financeiro eficiente e adequado.
Sem isso é praticamente impossível manter a saúde de seu negócio. Afinal, o descontrole e a má gestão das finanças desencadeiam erros fatais para uma empresa. Portanto, fique conosco até o final e entenda como fazer um controle financeiro eficiente e qualificado.
O que é um controle financeiro
Controle financeiro é uma estratégia que tem como finalidade gerenciar corretamente e assiduamente tudo o que diz respeito a receita de uma empresa. No entanto, diferentemente do que se pensa, isso não diz respeito somente ao fundo de caixa.
Na verdade, o controle financeiro deve ficar atento a todos os processos da empresa. Inclusive, com relação ao dinheiro que sai, aquele que é destinado aos investimentos, balanço patrimonial, orçamentos para manutenção etc.
Ademais, esse controle deve ocorrer de maneira constante. Ele pode ser determinado por um período, mas, é importante que seja aplicado com frequência para que a empresa tenha sempre suas finanças bem administradas.
A importância da gestão financeira
Podemos dizer que a gestão financeira é uma das coisas mais importantes para uma empresa. Sem ela, como falamos antes, é difícil que o negócio se mantenha ativo por muito tempo.
Uma das principais vantagens é que esse controle permite que se tenha uma visão mais realista sobre a saúde financeira da empresa. Ou seja, é possível analisar quais são os custos e quanto dinheiro realmente sobra.
Adamais, fica mais fácil investir corretamente o dinheiro em melhorias e estimular o crescimento da marca.
Além disso, também é uma estratégia fundamental para lidar com momentos de crise. Com o controle financeiro bem estruturado e bem aplicado os gestores e líderes conseguem coordenar suas ações de maneira mais assertiva mesmo nos cenários mais hostis.
Passo a passo para fazer o controle financeiro de sua empresa
Existem muitas formas de realizar um controle financeiro empresarial. No entanto, algumas etapas são fundamentais e indispensáveis para isso. São elas:
Acompanhamento de fluxo de caixa:
Ainda que o controle financeiro não se resuma ao fluxo de caixa, esse é um elemento crucial para o sucesso de seu negócio. Portanto, todas as movimentações de caixa devem ser devidamente registradas.
O ideal é que a entrada e saída de dinheiro sejam contabilizadas diariamente. Isso permite que o gestor acompanhe de perto a realidade financeira no dia a dia e consiga fazer projeções mais assertivas para o futuro do negócio.
Gestão de custos:
A gesto de custos envolve conhecer e controlar todas as despesas empresariais. Ou seja, você precisa entender quanto custa, na ponta do lápis, manter a sua empresa aberta.
Com isso é possível definir as prioridades, investir no que mais precisa e identificar os gastos excessivos, aqueles que podem ser cortados ou ao menos reduzidos.
Nesse sentido vale a pena classificar os custos. Eles devem ser separados entre custos fixos e variáveis, sendo que:
- Fixos: aqueles que não variam de acordo com o volume de vendas. São custos cujos valores costumam se repetir ao final de um ciclo: aluguel, conta de luz, pacote de internet, salário de funcionários etc.
- Variáveis: aqueles que se alteram conforme as vendas. Por exemplo, os gastos com matéria-prima.
Capital de giro:
Entender amplamente o conceito de capital de giro também é essencial para o controle financeiro. Afinal, se trata do valor que a empresa tem para lidar com suas obrigações financeiras e tributárias.
O capital de giro deve ser conservado. Portanto, é preciso ter um valor em conta que permita manter a atividade empresarial durante um médio período, considerando o pior cenário possível.
Reservas para emergências:
Além do capital de giro, que aquele dinheiro contado para arcar com as necessidades fundamentais de uma empresa ficado na atividade central, existe a necessidade de uma reserva emergencial.
Portanto, pense que sua empresa pode enfrentar imprevistos. Isso faz parte do mundo dos negócios. Isso pode acontecer quando uma máquina quebra, ou na necessidade de contratar um funcionário rapidamente para cobrir uma vaga.
Uma forma de garantir um valor para reserva emergencial é faze aplicações de baixo risco. Assim você mantém o valor guardado ao mesmo tempo em que gera pequenos rendimentos.
Definição orçamentária para controle financeiro:
Ademais, é fundamental definir o orçamento para cada projeto e cada ação de seu negócio. Gastar dinheiro indiscriminadamente é um erro que pode ser fatal para sua administração financeira.
Portanto, determine orçamentos para usos mensais, semestrais ou anuais. Defina a frequência considerando as demandas de sua empresa, mas tenha em mente que esse é um passo crucial para a sua empresa crescer de maneira sustentável.
Relatórios de desempenho:
Relatórios de desempenho são usados para ajudar a entender as movimentações financeiras de seu negócio. Alguns dos mais utilizados são o balanço patrimonial e a Demonstração do Resultado do Exercício.
Os relatórios são representados por documentos que reúnem e organizam as informações financeiras de uma empresa em um determinado período.
Contas a pagar e receber:
Por fim, mas não menos importante, um bom controle financeiro precisa acompanhar de perto todos os prazos referentes as contas a pagar ou receber.
O pagamento de tributos, salários, fornecedores e outras obrigações deve ser feito na data ou com antecedência para evitar o acúmulo de multas e juros.
Já o controle referente às contas a receber deve se atentar principalmente aos prazos de cada um. Afinal, diferentes métodos de pagamento possuem diferentes prazos para liberação o valor.
Ter isso em mente é essencial para controlar suas finanças. Afinal, é importante saber que um pagamento parcelado não significa que aquele valor estará disponível integralmente de maneira imediata.
Quem precisa fazer um controle financeiro?
O controle financeiro é uma estratégia fundamental para todas as empresas de qualquer porte. No entanto, aqui destacamos a importância dessa ação para os pequenos, médios e micro empreendedores.
Afinal, são esses profissionais que geralmente contam com um orçamento mais apertado. Isso requer um controle mais assíduo de todos os valores que circulam nas contas da empresa.
Ademais, entenda que o controle financeiro deve ser parte fundamental de sua gestão. Sem ele é realmente impossível levar uma empresa a frente com sucesso e estabilidade de mercado.
